Многие в последнее время столкнулись с тем, что банки требуют от своих клиентов предоставить информацию о происхождении своих доходов, и это никак не связано с национальной принадлежностью и местом рождения.

Дело в том, что закон AML (аббревиатура английского термина Anti Money Laundering — «Противодействие отмыванию денег») обязывает финансовые организации собирать такую информацию и ежегодно её обновлять.

Сам закон был принят ещё в 2008 году, но с января 2025 года все финансовые и юридические организации обязаны регистрироваться в специальном финансово-аналитическом органе (FAU).

Кроме банков, обязательную регистрацию в этом органе должны провести юристы, адвокаты, нотариусы, аудиторы, налоговые консультанты, бухгалтеры, агенты недвижимости, продавцы антиквариата и многие другие.

И они же могут спросить о происхождении денежных средств.

Если же клиент отказывается предоставить такую информацию, то тот, кто оказывает услугу, обязан об этом сообщить в FAU.

За несообщение грозят большие штрафы (от 6–7-значных чисел).

Светлана Приказчикова